معلومات مالية لشركة الايهم
غسيل الاموال
غسيل الأموال هو عملية غير قانونية تهدف إلى إخفاء مصدر الأموال الناتجة عن أنشطة غير مشروعة (مثل تجارة المخدرات أو الفساد أو الجرائم الاقتصادية) وتحويلها إلى أموال تبدو مشروعة. تتم هذه العملية عبر ثلاث مراحل رئيسية:
الإيداع:
- يتم في هذه المرحلة إدخال الأموال غير القانونية إلى النظام المالي.
- تشمل هذه المرحلة تحويل الأموال النقدية إلى ودائع بنكية أو شراء أصول مثل العقارات والسيارات.
التمويه :
- الهدف من هذه المرحلة هو تعقيد تتبع مصدر الأموال.
- يتم ذلك من خلال تحويل الأموال بين حسابات متعددة، أو إجراء معاملات تجارية وهمية، أو الاستثمار في دول ذات قوانين مصرفية صارمة.
الدمج :
- تُعاد الأموال إلى الاقتصاد الرسمي لتبدو مشروعة.
- يتم استخدام الأموال في مشاريع استثمارية أو شراء أصول قانونية.
مكافحة غسيل الأموال:
إنشاء قوانين تجرّم غسل الأموال وتفرض عقوبات صارمة.
تطبيق إجراءات مثل معرفة العميل (KYC) ورصد التحويلات المشبوهة.
تبادل المعلومات بين الدول لملاحقة المتورطين.
يمكنك التواصل مع هذا الايميل
الامتثال
الامتثال هو الالتزام بالقوانين، اللوائح، المعايير، والسياسات المعمول بها في مؤسسة أو قطاع معين. يهدف الامتثال إلى ضمان أن الأنشطة والأعمال تتم بطريقة قانونية وأخلاقية ومتوافقة مع القواعد التنظيمية.
عناصر الامتثال الفعّال:
- سياسات واضحة: إنشاء لوائح وسياسات مكتوبة توضح قواعد الامتثال.
- التدريب والتوعية: تدريب الموظفين على فهم وتطبيق سياسات الامتثال.
- الرصد والمراقبة: متابعة الامتثال من خلال أنظمة مراقبة وتحليل.
- الإبلاغ عن الانتهاكات: توفير قنوات سرية للإبلاغ عن المخالفات.
- العقوبات: تطبيق إجراءات تأديبية ضد المخالفين.
أنواع الامتثال:
الالتزام بالقوانين والتشريعات الوطنية أو الدولية، مثل الضرائب وقوانين العمل
الالتزام بالقواعد التي تفرضها الهيئات التنظيمية في الصناعة، مثل البنوك أو شركات التأمين.
الالتزام بالسياسات والإجراءات الداخلية للشركة
يمكنك التواصل مع هذا الايميل
الرقابة المالية
الرقابة المالية هي عملية إدارة ومراجعة الموارد المالية للتأكد من استخدامها بشكل فعال، قانوني، ووفق الأهداف المحددة. تهدف إلى تعزيز الشفافية، الحد من الهدر، ومكافحة الفساد من خلال ضمان الامتثال للسياسات والقوانين المالية.
أهداف الرقابة المالية:
- التأكد من الكفاءة الاقتصادية:
- ضمان تحقيق أقصى استفادة من الموارد المتاحة.
- تعزيز الشفافية:
- كشف أي أنشطة مالية مشبوهة أو غير قانونية.
- ضمان الامتثال:
- التأكد من التزام المؤسسات بالقوانين المالية والتشريعات.
- الحفاظ على الاستقرار المالي:
- تقليل المخاطر المالية وتحقيق التوازن في الميزانيات.
آليات الرقابة المالية:
إعداد تقارير دورية عن النفقات والإيرادات
فحص العمليات المالية داخليًا لضمان دقتها وامتثالها.
مراجعة الحسابات والبيانات المالية بواسطة جهات مستقلة
تحديد وتحليل المخاطر المالية ووضع استراتيجيات للتعامل معها.